一個聰明反被聰明誤的職業放貸人的故事

2020年1月6日17:26:56 評論

案情簡介

2019年6月11日,原告向某以民間借貸糾紛為由,向武漢市硚口區人民法院起訴被告羅某,要求羅某償還借款本金41.5萬元。

收到法院郵寄送達的起訴狀副本及應訴通知后,羅某來崇道律所咨詢律師。

磁力猪cilizhu律師詳細地詢問了羅某,了解到本案其實另有隱情。

向某為職業放貸人,羅某因有資金需求,經人介紹于2018年底與向某相識。

起初,羅某找向某借過幾筆小額借款,但均很快還清。

向某經打聽得知羅某借款的目的系投資于某網絡平臺,因該平臺許諾高額回報,向某動心,主動向羅某提出,愿意與羅某一同投資該平臺,羅某遂將向某介紹給該網絡平臺負責人蔣某。

向某與蔣某單獨協商后,蔣某表示愿意接受向某投資38.5萬元。

由于職業的嗅覺,向某認為該投資可能存在風險,為了規避該風險,向某分兩次將38.5萬元投資款打到羅某賬上,再由羅某轉給蔣某。

磁力猪cilizhu后來,蔣某果然無法按照承諾給向某及羅某分紅,羅某及向某投資的200多萬元均蕩然無存。

磁力猪cilizhu公安機關于2019年5月份以詐騙罪對蔣某立案偵查,但是蔣某詐騙所得款項無法追回。

磁力猪cilizhu得知此噩耗后,向某強迫羅某向其寫下欠條,隨后依據該欠條及轉賬憑證向武漢市硚口區人民法院提起本案訴訟。

律師當即向羅某進行了分析,認為本案涉及刑事案件,依據先刑后民原則,法院應駁回向某的起訴。

辦案過程

磁力猪cilizhu崇道律師在接受羅某委托后,向法院遞交了終結審理申請書,并以該案涉及刑事案件為由,請求法院出具調查令,調取了刑事案件的相關材料。

磁力猪cilizhu經審查,法院認為向某的出借金額與刑事案件中的詐騙金額高度重合,于2019年10月份作出民事裁定,駁回原告向某的起訴。

法律規定

根據《最高人民法院關于在審理經濟糾紛案件中涉及經濟犯罪嫌疑若干問題的規定》第十一條,“人民法院作為經濟糾紛受理的案件,經審理認為不屬經濟糾紛案件而有經濟犯罪嫌疑的,應當裁定駁回起訴,將有關材料移送公安機關或檢察機關”。

磁力猪cilizhu該案公安機關已經以詐騙罪立案偵查,法院依法應當駁回原告的起訴。

律師點評

在司法實踐中,民間借貸糾紛涉及刑事犯罪的案件居高不下,但是涉及的罪名往往是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。

磁力猪cilizhu為此,最高人民法院于2015年8月6日發布《最高人民法院關于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》,該司法解釋就民刑交叉問題作出了詳細的規定。

本案涉及的雖然并不是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等罪名,但是依據先刑后民原則,法院作出駁回原告起訴的裁定是符合法律規定的。

向某妄圖憑借小聰明,將自己被騙的損失轉嫁到羅某身上的企圖最終落空。

chongdao
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